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而陆金所、平安好医生都传出会分拆上市。其中陆金所的估值就达到500亿美元，平安好医生的估值也达到了30亿美元，分拆所带来的的价值释放对撑大平安市值也是有莫大(博客微博)好处的。
银行股的核心就是息差和不良。过去几年经济进入新常态，利率下行，息差缩窄，不良贷款更是压在银行股上的一座大山，过去几年的数据也不断恶化，导致市场给了内银低估值。
在国内保险还在依赖银保渠道上规模、拼数量的时候，平安就选择了打造自己代理人和电销渠道，而现在其他保险公司在转型保障转得很难受的时候，平安已经轻松迈上了科技金融之路，每一步路都走在对手前面。
在新标准下，权益类金融资产全部用公允价值计量，那么权益类有两个去处，传奇新服网若选择分类为 FVOCI，其公允价值变动计入其他综合收益即权益表中，最终无法结转至利润表；若选择分类为 FVPL，则公允价值变动需在当期确认，直接反映在利润表内，加大利润波动。
金庸笔下的《神雕侠侣》中曾经有过这样一段剧情，杨过在石壁上发现了剑魔独孤求败刻下的字，其中有这么几句：紫薇软剑三十岁前所用，误伤义士不祥，悔恨无已，乃弃之深谷。重剑无锋，大巧不工。四十岁前恃之横行天下。 四十岁后，不滞于物，草木竹石均可为剑。自此精修，渐进于无剑胜有剑之境。
在9月初的《涨了这么多，中国平安还有多低估》一文中，主要从保费端回归价值来论述平安处于戴维斯双击的阶段，而从平安举牌汇控和工行看，在新会计准则下中国平安投资端也先行一步回归稳健，正式告别富通的黑历史，令平安回归保障带来的估值水平回升更具含金量。
无论是保险深度（保费收入/GDP）和保险密度（人均保费收入）都远低于国际平均水平，与国外发达国家的差距更大，说明国内保险市场的空间都很巨大。
2008年全球金融危机，暴露了现行的金融资产分类与计量准则存在的缺点，新开传奇999国际会计准则理事会于2014年出台了IFRS9，完善金融资产会计计量，国内为了与国际接轨，也更新了会计准则，并规定了普通境内上市企业在2019年开始开始执行，境内外上市和境外上市的企业于2018年实行，为了避免保险公司因执行新的会计准则而导致资产负债错配，可以延迟执行，最晚不得晚于2021年1月1日执行。
中国国运在复制过去美国百年历史，中国将诞生一批伟大的企业，而大概率平安就是其中之一，现在就是价值投资者一个百年不遇的巨大机遇期。平安现在的估值是1.6PEV，内含价值、传奇新服网新业务价值和净利润增速都要快于友邦，只是新业务价值率仍逊色于友邦，但是在不断靠拢，估值水平应该是不断向友邦2倍PEV收敛。
至于汇控，拥有最高的资本充足率和股息率，贷存比和不良率也较低，现在估值也只有1PB。伴随全球经济系统性风险逐渐缓解，主要发达经济体的货币宽松显著放缓，推动了利率曲线上移，进而推动息差扩大。之前出售巴西等业务，回归亚太市场，凭借在零售方面的运营优势，恢复往日荣光也是可期的。
股分三种，一种是垃圾级，比较少，但遇到一次就可能毁于一旦，应当避而远之。另一种是普通型，市场大多数都是这种股，要时时盯住业务和业绩，买卖可凭基本面，低估时买入，高估了就卖出。最后就是好公司好股，就像，平安，拥有无敌基本面，而且成长性还望不到头，买难，卖更难。
“还是个孩子的时候，我各方面的条件就很优越。我的家庭环境很好，因为家里人谈论的都是趣事；我的父母很有才智；我在好学校上学。我认为，我的父母是世界上最好的。这非常重要。我没有从父母那里继承财产，我真的不想要。但是我在恰当的时间出生在一个好地方，我抽中了‘卵巢彩票’。”
买难是因为被市场研究透了，传奇新服网一直都比较贵，相比于错杀出现好的买点，更可能的是默默上涨。卖更难是，涨过头了，静态市盈率可能高了，要不要卖掉，卖掉了，很可能面临的就是继续往上涨，要不要接回来？
因此，选择稳定分红、高股息的工行和汇控，即使计入FVOCI，也可以靠着稳定的股息收入体现到利润上，可谓进可攻退可守，也就是说，在新的会计准则下，迫使平安配置高分红、低波动的股票。
港股上有很多高派息股，尤其是香港本地的企业，但是相对传统行业，港股的内银在派息方面还有个优势，那就是“稳”，银行盈利比较稳定，同时派息比例也稳定，派息的确定性更高，可谓“稳稳的幸福”。按照现在的股价算大约维持在4%-5.5%的水平，查半年报可以发现，平安是减持A股的工行来增持H股工行的，除了AH差价还有就是更高的息率了。
新分类分别为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产（FVPL），以摊余成本计量的金融资产（AC），和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产（FVOCI），其中FVOCI为此次新设立的分类选项。
能成为传奇的注脚，必然也是不凡的。平安方面的回答是，投资汇丰是公司的一项财务性投资。汇丰控股经营业绩优、分红好，符合平安资管管理的保险资金的资产负债匹配原则，想必买入工行的逻辑也是如此，而真相可能就是这么简单，这也是具有信服力的。
相对来说，研究一个公司的失败是可以明确原因的，但是证明一个公司成功却是公说公有理婆说婆有理。
发条陈 格隆汇·专栏作家金融科班出身，行研一枚痴迷价值投资，专注地产、金融
2004年中国平安上市，汇丰控股再增持1.256亿股，位列第一大股东。2012年，汇丰控股将其持有的所有中国平安股份转让给正大集团，交易总价约合727.36亿港元，自此，汇丰控股与中国平安股东分手。现在看，就像李泽楷当年卖了股票，汇控亏大了。
新的IFRS9会计准则和旧版的其中一点核心变化是：金融资产由四分类调整为按照业务模式和现金流进行三分类
这次平安反手买入汇控，一举成为汇控二股东，不断举牌工行，只是为自己的传奇增加一个绚丽的注脚，令平安更加炫目。
连股神巴菲特都承认自己抽中了卵巢彩票，诞生在美国才有了现在的成就，谁又能狂言自己能逆势而为呢？
截止 2017H，平安保险资金的可投资资产中权益类规模达到 4530 亿元，占比 20.41%，其中股票规模2090亿元，占比 9.42%，由于权益类资产大部分计入可供出售金融资产（85%以上），因此需要关注平安2017 年 4 季度权益资产的处置节奏和方式，净利润或会超预期。
中国平安和汇控的关系换位，就是中国崛起的缩影，国运昌盛下中国一跃成为世界第二大经济体，必然诞生世界级企业，阿里巴巴、、华为亦是如此。
以我的经验看，人一生碰到一只好股少之又少，得之我幸，能遇两三只，可能就衣食无忧了。而在一只好股上做波段的，一次成了，就会有第二次做波段……大概率结局就是失去这只好股，就像那些在上做波段的。
根据现在的信息看，预计中国平安从2018年开始实施IFRS9，其他保险公司可选择最晚于2021年实施。
2014年8月，国务院出台“新国十条”提出在2020年保险深度达到5%，保险密度达到3500/人的目标，假设按照14亿人计算，到2020年保费收入约为4.9万亿，根据政策指引与我国保险行业的现状与成长空间推算，预计未来3年大概率能维持20%以上的增速。
此时的中国平安还是个名不见经传的小子，当年全年的营业收入、净利润分别为587.48亿元人民币、传奇新服网20.17亿元人民币。而当时汇控则是国际金融巨擘，是历史悠久的豪门望族，汇丰同期的营业收入、净利润规模分别达到257.38亿美元、62.39亿美元，市值约8082亿港币，其利润是平安的20多倍，市值是平安15倍左右。
从下表可以看出，上市的16家银行中，12家银行都呈现新生不良贷款下降，其中南京和招商是新生不良率同比下降最大的，而工行的新生不良也明显的下降。
从银监会的数据看，商业银行的不良贷款余额和不良贷款率季度数据呈现下降的势头，但是不良贷款余额是新生不良贷款、核销转出等处理后的结果，把核销转出和资产损失等还原成真实的新生不良贷款，就可以得出真实的新产生了多少不良，与贷款总额相比就是新生不良率。新生不良贷款及新生不良率更能反映银行业的资产质量变化。
早在15年前的2002年，中国平安和汇丰控股就有过一次牵手，当时，汇丰控股斥资6亿美元认购了中国平安10%的股份，按当时汇率计算，平安估值约500亿元人民币。
对于保险公司影响最大的就是旧准则里的可供出售金融资产的“搬家”。如果选择FVOCI保险公司将不能再通过股票浮盈浮亏进行利润管理，因为即使卖出也不能体现到利润表里。如果放到FVPL，则会加大利润的波动，尤其是股票的波动会体现到当期的利润里。保险公司大概率会把可供出售金融资产搬到FVPL里，那就要求股票尽量波动率小，最后落脚点就是买蓝筹大票。
半年前，在格隆汇的APP上就观察到不断有南下资金买入汇控和工行，现在谜题算是水落石出了。
从格隆汇APP的数据看，近三个月港股通资金流入排行第一的就是工商银行601398股吧)，期间净买入约76.44亿股，占到工行港股的8.8%，而中国平安601318股吧)由9月28日约5%增持至最近的8%，也就是说平安近三个月买入量就占到港股通资金净买入的34%。
